Naše zásady AML a ověřování

Na této stránce vysvětlujeme, jak na platformě Ragnaro Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování hráčů. Informace jsou určeny vám, našim hráčům, a pokrývají celý proces od registrace až po výběr prostředků.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Ragnaro Casino provozuje společnost Ragnaro Gaming Ltd se sídlem na Maltě a drží licenci MGA/B2C/1031/2023 vydanou Malta Gaming Authority. To znamená, že se řídíme zákonem o hracích automatech, směrnicemi EU proti praní peněz a interními pokyny regulátora MGA. Naše interní AML programy pravidelně aktualizujeme a schvaluje je náš pověřený zaměstnanec pro oblast prevence praní peněz (MLRO).

Cílem těchto pravidel není ztěžovat vám hraní. Chrání vás, naše platformu i celý finanční systém před zneužitím k legalizaci výnosů z trestné činnosti. Kdykoli si nejste jistí, co od vás požadujeme a proč, zeptejte se podpory na [email protected].

Kdy a co ověřujeme

Tři okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci ověřujeme vaši e-mailovou adresu a telefonní číslo, před prvním výběrem požadujeme kompletní sadu dokumentů a při dosažení stanovených transakčních prahů můžeme ověření zopakovat nebo rozšířit.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií, jménem a datem narození.
• Potvrzení adresy: účtenka za energie, bankovní výpis nebo úřední dokument ne starší než 3 měsíce.
• Ověření platební metody: fotografie platební karty (zakryté střední číslice a CVV), potvrzení vlastnictví e-peněženky nebo výpis z krypto peněženky.

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby standardně skončil do 24 hodin od doručení kompletních a čitelných dokumentů. Dokumenty nahráváte přímo v zabezpečené sekci vašeho profilu, nikoli e-mailem.

• Přihlaste se ke svému účtu a otevřete sekci Ověření účtu.
• Vyberte typ dokumentu, který chcete nahrát, a pořiďte jeho ostrou fotografii nebo scan.
• Nahrajte doklad, ujistěte se, že jsou vidět všechny rohy a údaje jsou čitelné.
• Odešlete dokumenty ke kontrole. Zpravidla odpovídáme do 24 hodin.
• V případě nedostatků vás kontaktujeme s konkrétním požadavkem na doplnění.

Ochrana vašich dokumentů

Veškeré dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K nahrávaným souborům má přístup pouze pověřený personál compliance oddělení a nikdy je neposkytujeme třetím stranám mimo zákonné povinnosti vůči regulátorovi.

Doložení zdroje financí

U vyšších transakcí nebo neobvyklého chování na účtu můžeme požádat o doložení zdroje prostředků. Nejde o podezření vůči vám, ale o standardní regulovanou praxi licencovaného provozovatele.

Požadujeme jej například při vkladech nad 500,000 CZK za 12 měsíců, při opakovaných výběrech do bankovního účtu třetí osoby nebo při transakcích, které neodpovídají vašemu deklarovanému profilu. Jako důkaz poslouží výplatní pásky, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti, dědické řízení nebo jiný věrohodný dokument.

Kontrola vkladů a výběrů

Každou transakci na platformě sledujeme automatizovanými systémy, které vyhodnocují vzorce chování a upozorňují compliance tým na anomálie. Současně dodržujeme pravidlo stejné platební metody: výběr odesíláme přednostně stejnou cestou, jakou jste použili pro vklad.

Co se stane při neověření

Pokud dokumenty nedoložíte do 30 dnů od prvního požadavku o ověření, pozastavíme výběry z vašeho účtu. Vklady obvykle zůstávají povoleny, ale nemůžete vybírat výhry, dokud ověření nedokončíte.

V případě, že dokumenty neodpovídají skutečnosti, patří jiné osobě nebo existuje důvodné podezření na podvod, účet uzavíráme a vyléváme zisky. Prostředky z vlastních vkladů vám v takovém případě můžeme vrátit na doložený účet. Proti rozhodnutí se můžete odvolat na [email protected], podporujeme vám 24/7.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let po uzavření vašeho účtu, jak vyžaduje maltská legislativa a směrnice EU. Po uplynutí této lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme.

Důvodem uchování je možná kontrola ze strany regulátora MGA nebo finančních úřadů, které mohou po nás požadovat prokázání splnění AML povinností i po letech. Vaše osobní údaje přitom zpracováváme v souladu s GDPR, o čemž podrobně informuje naše zásada ochrany osobních údajů.

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit před prvním vkladem?

Ne, kompletní ověření požadujeme před prvním výběrem. Při registraci ověřujeme pouze e-mail a telefonní číslo. Ověření můžete ale dokončit kdykoli předem a urychlit tak budoucí výběry.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně dokončíme kontrolu do 24 hodin od nahrání čitelných a kompletních dokumentů. Pokud something chybí, kontaktujeme vás e-mailem s konkrétním požadavkem.

Proč se ptáte na zdroj mých financí?

Jde o zákonnou povinnost licencovaného provozovatele. U vyšších transakcí nebo neobvyklých vzorců chování musíme doložit, že vyhrané a vložené prostředky pocházejí z legálního zdroje.

Mohu vybírat jinou metodou, než jsem vkládal?

Výběry odesíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili pro vklad, v souladu s pravidly prevence praní peněz. Pokud technicky není možné, domluvíme individuální řešení po dokončení ověření.